Личные финансы

13 декабря 2018, четверг, Томск

Кредитное мошенничество: знание основных схем поможет избежать обмана

Финансы
02.04.2015

Кредитное мошенничество. Как избежать такой ситуации? Основные схемы мошенничества.

82569257901

Потребительское кредитование является излюбленной сферой деятельности современных аферистов. Чтобы обмануть чересчур доверчивых заемщиков, мошенники придумали огромное количество самых разных схем, со временем их становится все больше.

В результате таких незаконных действий человек, взявший кредит, остается без той суммы денег, которая выдана ему согласно договору, но с задолженностью перед банком.

Как избежать такой ситуации?

Для того чтобы не стать жертвой подобного преступления, необходимо иметь представление о том каким образом происходит кредитное мошенничество, а также какие сценарии для этого используются чаще всего. Ниже приведены несколько схем обмана, наиболее распространенных в настоящее время.

Схемы мошенничества

Основным путем осуществить кредитное мошенничество является оформление кредита по поддельным документам (чаще всего это паспорт). В этом случае преступники могут действовать одним из нескольких способов:

- с помощью потерянных или украденных паспортов. В этом случае фотографию истинного обладателя заменяют на фотографию участника преступной группы, совершающего визит в банк для оформления договора. Либо привлекаются сотрудники банка, состоящие в сговоре с мошенниками, тогда замена фотографии в паспорте чаще всего не производится;
- кредитное мошенничество с использованием сценария ложного приема на работу, при этом паспорт соискателя на время изымается якобы для оформления трудоустройства, за это время оформляется кредитный договор, и соискатель становится заемщиком банка, не зная об этом;
- имитация посредничества в получении кредита с последующим сообщением об отказе, при этом паспорт клиента мошенники на время оставляют у себя, поясняя, что это необходимо для принятия решения. За это время оформляется кредит, о котором заемщик не знает.

Также весьма популярно кредитное мошенничество с использованием подставных посредников или лжеброкеров, при котором мошенники различными способами выманивают деньги у человека, желающего получить кредит. В этом случае с клиента взимаются различные комиссии, платежи и сборы, вносимые в качестве аванса до оказания услуги, при этом никакого содействия в получении кредита такие конторы не оказывают.

Еще один распространенный сценарий, связанный с лжепосредничеством, - когда мошенники размещают объявление с предложением содействия в получении денег в кредит, однако впоследствии заемщику предлагается оформить на свое имя кредит на технику. При этом ему выдается на руки лишь часть той суммы, в которую оценена покупка по договору. Жертвами мошенников действующих по этой схеме чаще всего становятся люди, особенно остро нуждающиеся в деньгах.

Также довольно часто кредитное мошенничество совершается аферистами, выдающими себя за представителей коллекторских организаций. При этом у людей, действительно имеющих задолженность перед банками, обманным путем, а зачастую и с применением угроз выманиваются денежные средства. Естественно, эти деньги преступники присваивают себе, а не направляют в погашение обязательств таких должников.

 

Источник: Мегабанки

5 5 1
  • Проголосовало: 1